Раздел «Деньги»: движение денег и остаток на счёте

Отчёты и дашборд отвечают на вопрос «сколько я заработал». Раздел «Деньги» — на другой: сколько денег реально на счёте и хватит ли их на ближайшие платежи. Он показывает все ваши магазины и все площадки сразу — фильтра по площадке здесь нет, потому что деньги на расчётном счёте одни на весь бизнес.

Остаток на счёте

Банковский счёт сервис не видит — сумму на нём вы вводите сами: поле «Сумма, ₽» и «На начало месяца», кнопка «Сохранить». Достаточно ввести остаток на 1-е число одного из последних 12 месяцев — обычно того, с которого вы начали пользоваться сервисом. По умолчанию подставляется первый месяц, в котором были поступления. Отрицательный остаток ввести нельзя.

Без введённого остатка таблица всё равно покажет поток денег — поступления и расходы, — но строки «Остаток на начало» и «Остаток на конец» останутся прочерком. Прочерком остаются и все месяцы до того, с которого вы задали точку отсчёта: назад от него остаток не считается.

Что в таблице

Таблица показывает последние 12 месяцев, столбец «Прогноз» и «Итого» — сумму по всем месяцам. Текущий месяц помечен звёздочкой: он посчитан по сегодняшний день, а не за весь месяц целиком. Строки идут в таком порядке:

У остатка, поступлений, статей расходов и столбца «Прогноз» есть значок «?» — наведите на него или нажмите, и появится короткое пояснение, откуда взята цифра. Подробно то же самое разобрано ниже.

Поступления: откуда берутся цифры

Под названием каждой площадки — подпись, откуда взята сумма:

• «по выплатам» — сколько площадка реально перечислила на счёт. У Wildberries это итог недельного отчёта о реализации, в месяце его формирования. У Ozon — перечисления из финансового отчёта за неделю. У Яндекс.Маркета — платёжные поручения, в месяце дня поручения.
• «начислено к выплате» — выручка выкупов за вычетом комиссии, логистики и удержаний. Так считаются месяцы раньше первой известной выплаты: сервис начал собирать выплаты не с самого начала истории продаж. Такие суммы показаны курсивом с подписью «по выплатам, раньше — начислено».
• Авито — выплат площадка через API не отдаёт вовсе. Сумма стоит в месяце закрытия заказа, подпись «начислено, по дате закрытия заказа»: именно тогда Авито перечисляет деньги.

Магазины на паузе и уже удалённые из таблицы не пропадают — за время, пока они работали, деньги уже пришли на счёт, и строка остаётся в истории. Про паузу магазина — в статье «Раздел «Магазины»: пауза».

Расходы: закупки, реклама, налоги, прочее

• Закупки товара — оплаты поставщикам, которые вы вносите в блоке «Оплаты поставщикам» ниже таблицы, в день оплаты. Себестоимости проданного товара в этой строке нет: деньги за товар уходят со счёта, когда вы платите поставщику, а не когда покупатель его выкупил.
• Реклама — списания с рекламного счёта площадки. В выплату они не входят и уходят со счёта отдельно. Рекламу Wildberries, оплаченную с баланса, WB удержал прямо из выплаты — она уже уменьшила поступление и в этой строке не повторяется.
• Налоги и взносы — попадают в месяц срока уплаты, суммой той же, что на странице «Отчёт по налогам»: авансы УСН и налога на прибыль ООО — 28-го числа месяца после квартала; годовой УСН — 28 апреля у ИП и 28 марта у ООО; годовой налог на прибыль ООО — 28 марта; НДФЛ ИП на ОСНО за год — 15 июля; НПД — 28-го числа следующего месяца; НДС — тремя равными долями 28-го числа в каждый из трёх месяцев после квартала; фиксированные взносы ИП — 28 декабря. У ИП на УСН 6% взносы уменьшают сам налог, поэтому фиксированные взносы года снимаются с первого авансового платежа, а остаток — со следующих; у ИП с работниками — не больше половины платежа. Если вы внесли взносы ещё и в «Прочие расходы», они спишутся дважды — вносить их туда не нужно. Срок, который уже в прошлом, считается уплаченным вовремя. Не учитываются патент (его стоимость от продаж не зависит) и 1% взносов сверх 300 000 ₽ годового дохода. Налог считается и по выключенным или удалённым магазинам — с дохода, который вы уже получили, налог всё равно платить нужно. Подробнее про режимы — в статье «Налоговые режимы».
• Прочие расходы — из раздела «Расходы»: ежемесячные расходы делятся по дням месяца, разовые попадают в день своей даты.

Прогноз

Столбец «Прогноз» — от завтрашнего дня по конец следующего месяца (подпись вида «Прогноз до 31.10»). В нём только то, что уже известно: прочие расходы с будущей датой (разовые и ежемесячные), запланированные оплаты поставщикам и налоги со сроком уплаты до конца прогноза. Поступлений от будущих выкупов и будущей рекламы в прогнозе нет — угадывать их значило бы показать остаток, которого на самом деле не будет. Остаток прогноза считается так: остаток на конец текущего месяца минус уже известные расходы.

Месяцы и недели

Переключатель над таблицей разворачивает те же цифры по-разному:

• Месяцы — вид по умолчанию, описанный выше.
• Недели — последний квартал: с понедельника той недели, на которую пришлось 1-е число месяца два месяца назад, по сегодня (13–14 недель, каждая с понедельника по воскресенье). Те же суммы, разложенные по дням, а не по месяцам. Остаток текущей недели совпадает с остатком текущего месяца. Неделя, на которую пришлось 1-е число месяца с введённым остатком, начинается прочерком — остаток известен только с этого дня, а не с понедельника недели.

Вид «Недели» нужен, чтобы увидеть, в какую именно неделю может случиться кассовый разрыв, — например, выплата от площадки пришла 5-го числа, а налог нужно заплатить 28-го, и между ними на счету может не хватить денег даже при хорошей прибыли по итогам месяца.

На телефоне

Вместо таблицы — карточка одного месяца (или недели): сверху список для выбора нужного периода, под ним кнопки «Раньше» и «Позже». По умолчанию открыт текущий месяц.

Оплаты поставщикам

Блок под таблицей, где вы вносите сами оплаты: «Дата оплаты», «Сумма оплаты, ₽», необязательное поле «Поставщик или комментарий» (до 200 символов) и кнопка «Добавить». Дата — от начала таблицы (12 месяцев назад) до конца прогноза; вне этого окна оплату не принять.

Если поставить будущую дату, оплата считается запланированной — она встаёт в столбец «Прогноз», а в списке помечена словом «план». Изменить оплату можно кнопкой с карандашом: значения подставляются в форму, дальше «Сохранить изменения» или «Отмена». Удалить оплату — кнопка с корзиной, с подтверждением.

Как пользоваться

1. 1

   Введите остаток на 1-е число

   Возьмите сумму на расчётном счёте на начало месяца из банковской выписки и внесите её как точку отсчёта.
2. 2

   Внесите оплаты поставщикам

   И уже прошедшие за этот период, и запланированные на будущее — тогда они попадут в прогноз.
3. 3

   Проверьте остаток в прогнозе

   Если он уходит в минус — это кассовый разрыв: сдвиньте закупку на более поздний срок или заранее отложите деньги на налог.

Периодически сверяйте остаток на конец месяца с банковской выпиской. Если он расходится, обычно причина в том, чего нет в таблице: закупка, не внесённая в «Оплаты поставщикам», или личные траты со счёта.

Как формула прибыли устроена по заказу — в статье «Как считается прибыль». Раздел «Деньги» её не пересчитывает и не заменяет — он показывает движение денег (для поиска иногда называют это ДДС) отдельно от прибыли, потому что деньги приходят и уходят не в те же дни, когда считается доход и расход по заказу.